多名外劳护理员通过香港找换店汇款回乡，却遭内地公安以涉嫌洗黑钱为由冻结账户。受害者对找换店信任，但找换店通过高风险方式汇款，导致资金被冻结。呼吁选择正规渠道汇款，加强监管。
工联会表示，去年共接获130宗涉及跨境汇款的求助个案，大部分事主因为找换店选择的第三方转账账户涉及「洗黑钱」等罪行，导致有关事主的银行账户及资金遭冻结。
中新网12月28日电 据香港特区政府新闻公报消息，香港海关于12月19日至20日采取代号“破钻者”的执法行动，成功瓦解一个大型跨国清洗黑钱集团，案件涉款约5亿元(港元，下同)。本次为香港海关首次侦破集团利用钻石贸易进行清洗黑钱活动。行动中，海关突击搜查全港多区共8个处所，包括4个住宅及4个商业单位，共拘捕4名怀疑涉案人士，并已冻结他们名下合共约820万元资产。
立法会去年底通过新修订的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，今日起正式生效，香港海关表示，有关罚则大幅提高，严厉打击无牌经营金钱服务，最高可被罚款100万元。
【on.cc东网专讯】 2023-04-01 16:32:33 一间找换店及其两名董事因无牌经营金钱服务，昨日(3月1日)在九龙城裁判法院被判罪成，被判罚款合共11.4万港元，为无牌经营金钱服务案件中有纪录以来最高。 执法人员去年5月进行调查，发现旺角一间找换店的一名男董事和一名女董事，于找换店的金钱服务经营者牌照申请未获批前，已在该处经营汇款业务，找换店及两名董事因而涉嫌无牌经营金钱服务。 根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，任何人士欲经营汇款或货币兑换服务必须先向执法部门领取牌照，否则该无牌经营者一经定罪，最高可被判罚款10万港元及监禁6个月。 Sources: https://hk.news.yahoo.com/找換店及兩董事涉無牌經營-判罰11.4萬元歷來最高-093600178.html?guccounter=1
香港的洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告 (于2022年公布) 财务行动特别组织要求成员辨识及评估其洗钱及恐怖分子资金筹集风险，并采取相应的风险消减措施。本报告按特别组织的要求，评估香港有关行业及整体所面对的洗钱及恐怖分子资金筹集威胁及脆弱度。政府已根据风险评估的结果，采取了多项跟进措施。 https://www.fstb.gov.hk/fsb/aml/sc/doc/2nd%20HK%20ML%20TF%20Risk%20Assessment%20Report_c.pdf
政府已向立法会提交《2022年打击洗钱和恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》，草案旨在为贵金属和宝石交易商引入注册制度，并在业界实施反洗钱和反恐融资措施。 法案预计将于 2023 年 1 月生效。届时, 贵金属和宝石交易商 将需要向海关关长登记。 此外，在其业务过程中从事现金交易达到或超过120,000港元的 交易商 更需要实施反洗钱和反恐融资之法例规定，包括客户尽职审查、持续监察、记录保存、可疑交易报告和员工训练。 为免在 2023 年 1 月修订法案生效时对业务营运 造成不必要的干扰, 贵金属和宝石交易商应 尽快为新的规管做好准备。 柏年顾问 拥有一支由律师、会计师和经验丰富的反洗钱 专家组成的团队, 在这方面可协助贵金属和宝石交易商作出适时准备。柏年顾问提供广泛的度身定制的服务， 其中包括： · 制定公司 [反洗钱和反恐融资] 政策和工作流程 · 提供名字筛选和持续监察系统 · [反洗钱和反恐融资] 之 员工培训 如需要更深入了解我们所提供之服务, 欢迎随时联络我们。
致金钱服务经营者 打击大杀伤力武器扩散融资及 执行针对性财政制裁 识别和缓解大杀伤力武器扩散融资风险 财务行动特别组织(「特别组织」)在2020年10月通过修订「建议一 (风险评估及实施风险为本方法)」，新增了大杀伤力武器扩散融资(「扩散融资」)风险评估的规定。特别组织在2021年6月进一步公布《大杀伤力武器扩散融资风险评估及缓解指引》，要求成员司法管辖区和私营机构须识别、评估、理解及缓解扩散融资风险，并按照联合国安理会决议和特别组织「建议七 (与大杀伤力武器扩散相关的针对性财政制裁)」，全面承担执行针对性财政制裁的责任，以及防止大杀伤力武器扩散。 金钱服务经营者在任何情况下，均不得与受针对性财政制裁的任何指明人士或实体建立业务关系，或向其提供金融服务。为符合特别组织的最新标准，香港海关(「海关」)提醒金钱服务经营者须于切实可行范围内，尽快在机构层面进行扩散融资风险评估，包括全面检视现有业务及客户的状况，并采取适当措施缓解已识别的扩散融资风险。金钱服务经营者可参阅海关在2018年8月13日发出关于实施机构层面风险评估的通函注1，以及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》(「打击洗钱指引」)第2章关于风险评估的方法注2。金钱服务经营者可参考海关网站在2021年9月17日发布的「大杀伤力武器扩散融资风险评估及缓解网上讲座」投影片注3，以便在机构层面进行风险评估时，分析威胁和识别高风险情况。 海关再次强调，香港根据法例实施打击扩散融资制度，包括根据《联合国制裁条例》针对朝鲜及伊朗订立的规例及《大规模毁灭武器(提供服务的管制)条例》。 《大规模毁灭武器(提供服务的管制)条例》第4条禁止任何人提供任何基于合理理由相信或怀疑可能与扩散融资有关的服务。提供服务被广泛界定为及包括借出款项或以其他方式提供金融资助。金钱服务经营者可参考《打击洗钱指引》第6章关于实施打击扩散融资的监管机构指引。 金钱服务经营者亦应设立有效及适时更新的筛查机制，以密切关注联合国安理会指明人士或实体的最新制裁名单。 此外，金钱服务经营者须留意，如执行交易监察时发现与联合国制裁名单的指明人士或实体真正吻合者，或在业务过程中遇到涉及扩散融资的其他可疑活动，金钱服务经营者有法定责任尽快向联合财富情报组提交可疑交易报告。
头条日报 2022-06-15 11:55 海关指于2020年底根据情报锁定一名本地女子，怀疑她参与清洗黑钱活动，于是采取财富调查，今早在佐敦拘捕一名年约51岁女子，报称找换店职员，涉嫌由2018年开始，利用其本地个人银行户口，处理超过1500宗可疑交易，涉及金额3.5亿元。 海关有组织罪案调查科财富调查第一组高级调查主任黄震宇指，被捕人于其名下23个个人银行户口内，合共收取来自超过160个第三者个人户口，及超过20个公司户口的可疑交易，她收取了这些可疑交易后，随即会以现金提取，或以汇款转帐的方式，将这些资金转移至超过160个第三者个人户口，及不少于15间的公司户口。 初步调查显示，这些户口持有人与被捕人并无明显直接关系，当中涉案的公司户口是由本地空瞉公司持有。被捕人于涉案期间报称的月入大约8000至15000港元，名下亦没有任何物业或持有公司。因此相信她的个人户口内处理的3.5亿元，与其财务背景极不相称，涉嫌从事清洗黑钱活动。 今次拘捕行动中，海关检获一部手提电话，及多张银行卡，涉案的可疑交易资金的来源仍在调查中，亦会循被捕人的背景，资金的来源，流向等多个方向，进一步调查，不排除会有更多人被捕。 Sources: https://hd.stheadline.com/news/realtime/hk/2346173/即时-港闻-海关拘找换店女职员-涉洗黑钱3-5亿元